💰 Guia completo do usuário

Money Tracker — do lançamento diário à tesouraria da organização

Controle de receitas e despesas para você e para a sua organização (igreja/empresa): contas, categorias, conciliação com o extrato do banco e relatórios. Este guia cobre tudo, incluindo as novidades de conciliação e conferência de saldo.

Berg Enterprise · bergenterprise.com.br/money/ · atualizado em julho/2026

1 O que é o Money Tracker

O Money Tracker serve para dois usos com o mesmo login:

👤 Minhas finanças

Seu controle pessoal — contas, gastos, receitas, planejamento.

🏛️ Tesouraria da organização

As finanças da igreja/empresa, com histórico de quem lançou o quê.

Ele é grátis e faz parte do ecossistema — o mesmo cadastro do Church/Corp reconhece você aqui.

2 Acesso e espaços de trabalho

Entre em bergenterprise.com.br/money/ com seu e-mail (link mágico, sem senha). No topo há o seletor de espaço: 💰 Minhas finanças ou a tesouraria de uma organização em que você tem permissão financeira.

Aparecem organizações demais? Se você administra muitas orgs, use ⚙️ Escolher quais aparecem… no seletor para deixar só as que você usa. A escolha fica salva no seu navegador e não altera permissões.

◆ Contas

Painel de Contas · "Gerenciar contas"

Contas são de onde o dinheiro entra e sai: conta corrente, dinheiro, cartão, investimento. Cada cartão de conta mostra o saldo atual e a movimentação do mês.

Adicionar: em Gerenciar contas, informe nome, tipo, saldo inicial e cor.
Filtrar por conta: clique num cartão (ou use o seletor "Filtrar conta") para ver só os lançamentos dela — aparece a coluna Saldo após de cada lançamento.

Saldo inicial certo. O saldo de cada conta é saldo inicial + lançamentos. Se o saldo não bate com o banco, muitas vezes é o saldo inicial digitado errado — veja Conferência de saldo.

◆ Categorias

"Gerenciar categorias" (logo abaixo de Gerenciar contas)

Categorias classificam cada lançamento (Alimentação, Salário, Dízimos…). Elas podem ter mãe e subcategoria (ex.: Combustível dentro de Transporte), o que agrupa os relatórios.

Adicionar nome, tipo (receita/despesa), categoria-pai (opcional) e cor.
🎨 Variar cores dá cores distintas a todas de uma vez.
Igreja/escola? 📥 Importar plano de contas traz uma estrutura típica pronta (Dízimos, Ofertas, Salários…), sem sobrescrever o que já existe.

◆ Lançar receitas, despesas e transferências

No topo, escolha o modo: Receita/Despesa ou Transferência (entre contas). Preencha valor, conta, categoria, data e descrição.

Situação	O que significa
Pago	Já entrou/saiu de fato — conta no saldo.
Agendado	Vai acontecer numa data futura — não conta no saldo ainda.
Previsto	Estimativa para planejamento.

Você pode ratear um lançamento em várias categorias (splits), anexar comprovante e, quando aplicável, emitir/relacionar nota fiscal.

Transferência não é receita nem despesa. Ela só move o dinheiro entre suas contas — por isso não infla o faturamento nem o gasto nos relatórios. Use-a também para aplicação/resgate.

◆ Lançamentos recorrentes

Para o que se repete (aluguel, salários, mensalidades), crie uma regra recorrente (valor, conta, categoria, frequência, dia do mês). O sistema gera as ocorrências automaticamente, sem você relançar todo mês.

◆ Transações e filtros

A aba Transações lista os lançamentos. No topo você filtra por conta e por período (mês / 30 dias / todos). Há ainda os filtros avançados (data, categoria, fornecedor, busca).

Conta unificada. Ao escolher uma conta no topo, o filtro avançado fica travado nela — não dá pra filtrar "conta A" no topo e "conta B" no avançado (isso zerava a lista). E a coluna Saldo após aparece por qualquer caminho.

◆ Conciliar com o extrato do banco

Aba Conciliar

Confere, lado a lado, o que está no sistema × o que o banco registrou. Aceita OFX (o mais limpo), CSV e Excel (.xlsx).

Selecione a conta e escolha o arquivo do banco.
O sistema pareia automaticamente por valor + data (com tolerância de dias).
As linhas do banco sem lançamento no sistema ("o que ficou de fora") ficam marcadas — você cria uma a uma, ou usa 📥 Criar todas as abertas.

Cuidado com "Criar todas". Ela cria um lançamento para cada linha do extrato, na categoria padrão. Se você importou um extrato inteiro só pra conferir, isso enche a conta. Deu errado? Use ↩︎ Desfazer lançamentos importados — ele remove (reversível) só os que a importação criou, sem tocar nos seus lançamentos reais.

◆ Conferência de saldo

Aba Conciliar › "🔍 Conferência de saldo"

O saldo do sistema deve ser igual ao do extrato. Esta ferramenta acha onde está o erro quando não bate.

Ao importar um extrato (OFX ou CSV/XLSX com coluna Saldo), a conferência roda sozinha: pega o saldo que vem no arquivo e compara com o saldo calculado.
Também dá para conferir na mão: escolha a conta, digite o saldo do extrato e a data, clique Conferir.

Se houver diferença, ele lista as hipóteses mais prováveis com os lançamentos clicáveis: duplicata, valor igual à diferença (sobrando/faltando), tipo trocado (receita↔despesa), data futura marcada como paga, ou saldo inicial errado.

◆ Categorizar em massa

Botão "🏷️ Categorizar em massa" (barra de filtro de conta)

Depois de importar um extrato, os lançamentos caem na categoria padrão. Aqui você acerta tudo rápido: cada lançamento aparece numa linha (data, valor, descrição) com um seletor de categoria — escolha e ele salva na hora.

Aplicação/resgate e transferências. Marque esses lançamentos como ↔ Transferência — eles saem do faturamento/gasto dos relatórios, mas continuam no saldo (que é o correto).

◆ Tempo real

Na tesouraria, quando outra pessoa lança algo e você está com a mesma organização aberta, a tela atualiza sozinha — sem F5. Isso acaba com o "saldo que pula" quando duas pessoas mexem ao mesmo tempo.

◆ Relatórios & análise

Aba Análise

Relatório por período: escolha as datas (ou "Este mês / Mês passado / Este ano") e veja Faturado, Gasto e Resultado, com a quebra por categoria — no que gastei / quanto faturei. Respeita o filtro de conta.
Heatmap diário, projeção do mês e comparação mês a mês por categoria.

Por cliente. A quebra "faturamento por cliente" depende de um cadastro de clientes — em evolução. Por categoria já funciona.

◆ Integridade (exclusão, estorno, fechamento)

Exclusão reversível: apagar um lançamento é soft delete — dá para recuperar. Há também 🗑 Excluir todos desta conta (com dupla confirmação) para casos de importação errada.
Estorno: em vez de apagar um lançamento já conciliado, registre um estorno com motivo — mantém a trilha contábil.
Fechar mês: trava lançamentos retroativos num período já fechado.
Histórico (org): na tesouraria, a aba Histórico mostra quem fez cada alteração.

◆ Dúvidas frequentes

O saldo não bate com o banco

Importe o extrato na aba Conciliar — a Conferência de saldo aponta o lançamento que está causando a diferença.

Importei sem querer o extrato inteiro como lançamento

Na aba Conciliar, com a conta selecionada, use ↩︎ Desfazer lançamentos importados (é reversível).

O relatório mostra um valor gigante numa categoria só

Provavelmente lançamentos importados na categoria padrão — use Categorizar em massa, e marque aplicação/resgate como Transferência.

Vejo organizações que não uso no seletor

Use ⚙️ Escolher quais aparecem… e deixe só as suas.

◆ Glossário

Termo	Significa
Espaço de trabalho	"Minhas finanças" (pessoal) ou a tesouraria de uma organização.
Conta	Onde o dinheiro fica: conta corrente, dinheiro, cartão, investimento.
Saldo inicial	Quanto a conta tinha quando você começou a usar o sistema.
Saldo após	Saldo acumulado da conta depois de cada lançamento.
Conciliar	Comparar os lançamentos do sistema com o extrato do banco.
Transferência	Movimento entre contas (inclui aplicação/resgate) — fora de receita/despesa.
Rateio (split)	Um lançamento dividido em várias categorias.
Estorno	Lançamento que anula outro, preservando o histórico.
Soft delete	Exclusão reversível — o dado pode ser recuperado.